INFORMATIVA PRECONTRATTUALE

Ai sensi dell’art. 165 del Regolamento adottato con Delibera Consob n. 20307/2018 (di seguito, il “Regolamento Intermediari”) si forniscono di seguito le informazioni su Scripta Finance SCF S.r.l. (di seguito, “Scripta” o la “Società”) e sui servizi da essa svolti.

Le informazioni contenute nel presente documento devono essere fornite al cliente o potenziale cliente prima che questi sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti o comunque prima della prestazione di tale servizio.
Il destinatario del presente documento è invitato a leggere quanto segue prima di prendere qualsiasi decisione circa la stipulazione di un contratto di consulenza in materia di investimenti (di seguito, il “Contratto”).
La Società è a disposizione per fornire ulteriori informazioni circa la natura e le caratteristiche del servizio di consulenza in materia di investimenti.

Informazioni sulla Società di Consulenza Finanziaria
Denominazione: Scripta Finance SCF S.r.l.
Sede legale: Via Garibaldi n. 15, 50123 – Firenze (FI)
Sito web: www.pascaprofit.com
E-mail: info@pascaprofit.com
Telefono: (+39) 3925186777
Iscritta con delibera n. 1691 del 17/06/2021 nella sezione SCF dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, con matricola n. 627824
Nominativo dei consulenti finanziari autonomi che svolgeranno Il servizio di consulenza in materia di investimenti per conto di Aegis SCF S.r.l:
Andrea Casella;
Giuseppe Pascarella;
Mirco Matteini;
Gianluca Simoni;
Francesco Zoppeddu.

Lingua utilizzata
Il Cliente potrà comunicare con la Società e ricevere da essa documenti e informazioni in lingua italiana.

Metodi di comunicazione utilizzati
L’invio di lettere, note informative, rendiconti, le eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione o comunicazione scritta, comprese le modifiche delle informazioni contenute nel presente documento, ove non diversamente previsto dalla legge o dal Contratto, saranno effettuate al Cliente con pieno effetto all’indirizzo indicato all’atto della sottoscrizione del Contratto o comunicato successivamente per iscritto.
Le comunicazioni e/o eventuali notifiche alla Società dovranno essere inviate dal Cliente alla sede di Scripta ovvero a mezzo posta elettronica certificata agli indirizzi sopra indicati.
L’invio delle raccomandazioni da parte della Società e la conferma dell’esecuzione delle operazioni da parte del Cliente potranno essere effettuate mediante le seguenti modalità:
piattaforme di comunicazione via internet con utenza appositamente indicata dalla Società;
posta elettronica ordinaria, all’indirizzo indicato nel Contratto;
posta elettronica certificate (PEC), all’indirizzo indicato nel Contratto.

Iscrizione nell’albo previsto dall’art. 18-ter del Decreto Legislativo 24.2.1998, n. 58
Si dichiara che Scripta Finance SCF S.r.l. è iscritta nella sezione dell’albo di cui all’art. 18-ter del Decreto Legislativo 24.2.1998 (TUF) tenuto dall’Organismo di Vigilanza previsto dall’art. 31, comma 4 del suddetto Decreto, con delibera del 17/06/2021 n. 1691.
Il nome e l’indirizzo di contatto dell’Organismo sono: OCF – Via Tomacelli,146 – 00186 Roma (RM).

Relazioni sull’esecuzione del servizio di consulenza
La Società, nell’ambito dell’esecuzione del Contratto, fornirà al Cliente una rendicontazione periodica sul servizio di consulenza. Inoltre, ai sensi dell’art. 170 del Regolamento Intermediari. le informazioni sui costi e gli oneri connessi saranno fornite con periodicità annuale entro sessanta giorni dalla chiusura di ciascun anno solare, sulla base dei rendiconti forniti dal cliente e delle informazioni pubblicamente disponibili sui prospetti informativi.

Politica sui conflitti di interesse
Ai sensi dell’art. 177 del Regolamento Intermediari, Scripta ha adottato una politica sui conflitti di interesse finalizzata a:
– individuare, in riferimento al servizio di consulenza in materia di investimenti, le circostanze che generano o potrebbero generare un conflitto di interesse che possa ledere gli interessi di uno o più clienti;
– definire le procedure da seguire e le misure da adottare per prevenire o gestire tali conflitti.
Le procedure e le misure adottate sono volte a identificare e prevenire i conflitti di interesse che potrebbero insorgere tra la Società, inclusi i dirigenti, i dipendenti e i consulenti finanziari autonomi o le persone direttamente o indirettamente connesse e il Cliente o tra il Cliente e altri clienti di Scripta al momento della prestazione del Servizio oggetto del Contratto, al fine di evitare che tali conflitti di interesse incidano negativamente sul Cliente.
La Società, ove le misure adottate non siano sufficienti a evitare, con ragionevole certezza, il rischio di danneggiare gli interessi del Cliente, informerà chiaramente su supporto durevole il Cliente della natura generale e/o delle fonti dei potenziali conflitti di interesse derivanti dalle raccomandazioni fornite, nonché delle misure adottate per mitigare i rischi connessi, affinché il Cliente possa assumere una decisione di investimento informata.
Il Cliente può richiedere a Scripta ulteriori dettagli analitici sulla politica di gestione dei conflitti di interessi ai recapiti precedentemente indicati.

Attività prestata e modalità di svolgimento
Scripta svolge il servizio di consulenza in materia di investimenti di cui all’art. 1, comma 5, lettera f) del TUF, consistente nella “prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a uno o più operazioni relative a strumenti finanziari”.
In particolare, il servizio prestato dalla Società ha per oggetto:
l’analisi dell’allocazione del portafoglio complessivo del cliente e della valutazione dell’efficienza dei prodotti detenuti;
l’eventuale riformulazione dell’asset allocation del portafoglio e degli strumenti e dei prodotti finanziari detenuti sulla base delle informazioni fornite dal cliente;
la valutazione periodica, con frequenza annuale, dell’adeguatezza del portafoglio.
Le raccomandazioni personalizzate fornite al Cliente in esecuzione del servizio possono avere ad oggetto un’ampia gamma di strumenti finanziari riconducibili alle seguenti categorie riportate nell’allegato 1, sezione C, del TUF:
a) valori mobiliari.
b) quote e azioni di O.I.C.R.
Le raccomandazioni personalizzate possono avere ad oggetto anche prodotti finanziari diversi dagli strumenti finanziari, quali i prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazioni e i prodotti finanziari emessi da banche, nonché il servizio di gestione di portafogli e il servizio di ricezione e trasmissione ordini.
Su richiesta del Cliente le raccomandazioni potranno avere ad oggetto i servizi accessori di cui all’art. 1, comma 6 del TUF.
La predetta attività di consulenza è rivolta sia ai clienti al dettaglio sia a clienti professionali.
Nello svolgimento dell’attività la Società non ha l’obbligo di aggiornare le raccomandazioni prestate al Cliente e di comunicare al Cliente le perdite subite sugli strumenti oggetto di raccomandazione.
Il Cliente è libero di non dar corso alle operazioni di investimento/disinvestimento consigliate in esecuzione del Contratto.
Il Servizio può essere erogato anche in luogo diverso dalla sede legale di Scripta, avvalendosi di consulenti finanziari autonomi.
La Società non è autorizzata ad eseguire le operazioni raccomandate al Cliente, il quale potrà effettuarle per il tramite degli intermediari abilitati (banche, SIM, SGR) nell’ambito dei servizi di investimento e delle attività da queste prestate.
Quale remunerazione per lo svolgimento del servizio di consulenza il Cliente è tenuto a pagare alla Società una parcella commisurata al contenuto ed al valore del servizio.
In mancanza di una modalità univoca di quantificazione del compenso essa può variare in funzione dalla complessità e dalla dimensione del patrimonio sotto consulenza, degli obiettivi e dal profilo di rischio del cliente ed in linea generale dal tempo che la Società dedicherà all’analisi e allo studio sulla fattispecie concreta. Pertanto, la Società si impegna a sottoporre al potenziale Cliente, dopo che questi gli abbia fornito le necessarie informazioni sopra sintetizzate, in tempo utile prima che questi sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza, un preventivo di parcella personalizzato. Modalità e tempi di pagamento saranno indicati nel suddetto preventivo.
La parcella pagata dal Cliente costituisce, per previsione di legge e per vincolo contrattuale, l’unica forma di remunerazione della Società per i servizi prestati al Cliente; alla Società è vietato percepire compensi (incentivi) da parte di soggetti terzi.
La Società è tenuta, per deontologia professionale, ad essere indipendente rispetto agli emittenti dei prodotti finanziari raccomandati, nonché rispetto agli intermediari abilitati allo svolgimento dei servizi di investimento nell’ambito dei quali il Cliente esegue le raccomandazioni.
Nella prestazione del servizio di consulenza, la Società non può detenere fondi o titoli appartenenti ai Clienti.
Il Cliente e la Società possono eventualmente concordare che la Società abbia una delega a visionare gli investimenti del Cliente presso le banche o gli intermediari finanziari o le società di gestione del risparmio che il Cliente utilizza, senza alcuna autorizzazione ad operare. Possono eventualmente concordare altresì che le dette imprese di investimento inviino direttamente alla Società le informative sulle operazioni eseguite dal Cliente.
Per maggiori informazioni sui contenuti del servizio di consulenza e sugli obblighi della Società e del Cliente, si rinvia al contenuto del Contratto.

Valutazione periodica dell’adeguatezza
Nello svolgimento del servizio di consulenza in materia di investimenti la Società fornisce al Cliente raccomandazioni in relazione ad operazioni di investimento o disinvestimento che, se eseguite, consentano l’adeguatezza del portafoglio rispetto al profilo del Cliente ricostruito sulla base delle informazioni fornite mediante compilazione del Questionario sottopostogli prima della conclusione del Contratto o in occasione di eventuali successivi aggiornamenti.
In particolare, la Società verifica che l’operazione raccomandata:
corrisponda agli obiettivi di investimento del Cliente, inclusa la sua tolleranza al rischio;
sia di natura tale che il Cliente sia finanziariamente in grado di sopportare i rischi connessi all’investimento compatibilmente con i suoi obiettivi di investimento;
sia di natura tale per cui il Cliente possieda le necessarie conoscenze per comprendere i rischi connessi alla gestione del suo portafoglio.
La Società effettua una valutazione periodica dell’adeguatezza del Portafoglio con frequenza annuale.
La valutazione di adeguatezza è svolta per consentire alla Società di agire secondo il migliore interesse del cliente. È pertanto indispensabile che il Cliente, mediante la compilazione del Questionario sottopostogli dalla Società, fornisca informazioni corrette e aggiornate concernenti:
le sue conoscenze ed esperienze in materia di investimenti riguardo al tipo specifico di prodotto o servizio;
la sua situazione finanziaria, compresa la sua capacità di sostenere le perdite;
i suoi obbiettivi di investimento, compresa la sua tolleranza al rischio.
Il Cliente è tenuto a comunicare alla Società eventuali aggiornamenti delle informazioni.
Le suddette informazioni consentono alla Società di comprendere le caratteristiche essenziali del Cliente e di raccomandargli prodotti finanziari e servizi di investimento che siano adeguati, con particolare riferimento alla sua tolleranza al rischio e alla sua capacità di sostenere perdite; nel caso in cui il Cliente non fornisca le informazioni previste nel Questionario, il servizio di consulenza non potrà essere prestato.
Il Cliente si dichiara consapevole che risposte errate o non veritiere possono compromettere l’attendibilità della valutazione di adeguatezza e diminuire il suo livello di tutela.

Altre attività professionali svolte da Scripta Finance SCF S.r.l.
Scripta Finance SCF S.r.l. presta le seguenti attività ulteriori rispetto al servizio di consulenza in materia di investimenti:
analisi e ricerca su strumenti e prodotti finanziari;
attività editoriale di analisi e ricerca d’investimento;

Lo svolgimento delle attività summenzionate è regolato da uno specifico contratto, distinto da quello relativo al servizio di consulenza in materia di investimenti.
Le attività sopra indicate non sono soggette alla vigilanza della Consob e dell’Organismo, né alla vigilanza di altre Autorità.

Strategie di investimento proposte
Nello svolgimento del servizio di consulenza, Scripta non è orientata su determinate categorie o una gamma specifica di strumenti finanziari.
Scripta non propone strategie di investimento standardizzate ma valuta per ogni Cliente la strategia più adeguata, tenuto conto degli obbiettivi di investimento del Cliente, della sua tolleranza al rischio e della sua situazione finanziaria, compresa la sua capacità di sostenibilità delle perdite.

Informativa ACF
Il Cliente può presentare ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), istituito presso la Consob, per la risoluzione extragiudiziale delle controversie tra investitori (diversi dai clienti professionali) e i consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza finanziaria di cui, rispettivamente, agli articoli 18-bis e 18-ter del TUF, relative alla violazione da parte di questi ultimi degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell’esercizio dell’attività disciplinata dalla Parte II del TUF, incluse le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013.
Non rientrano nell’ambito dell’operatività dell’Arbitro le controversie che implicano la richiesta di somme di denaro per un importo superiore a euro cinquecentomila. Sono esclusi dalla cognizione dell’Arbitro i danni che non sono conseguenza immediata e diretta dell’inadempimento o della violazione da parte dell’intermediario degli obblighi sopra descritti e quelli che non hanno natura patrimoniale. Il diritto di ricorrere all’ACF è irrinunciabile e sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel Contratto.
Per maggiori informazioni fare riferimento al sito internet: https://www.acf.consob.it/